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KITA 회원사 고객 여러분 

최근 대유행이 되고 있는 코로나바이러스(COVID-19)로 인하여,많은 사회경제적 환경이 어려워지고 있는 시기입니다.이러한 비상 시기에도 저희 아메리츠파이낸셜은 여러분들과 함께 이 어려움을 함께 극복해 나가고자 합니다.또한,앞으로 발생할 수 있는 상황에 대해서도 적극적으로 대처해 나가고자 합니다.

 

CARES Act 관련사항

·         IRS에서 2019년 세금 보고와 세금 납부기한을 7월 15일로 연장하였고,그에 따라 개인은퇴연금(IRA) 도 7월 15일까지 불입하면 세금공제 혜택을 받을 수 있습니다.

·         IRA/401(k) 등 은퇴연금에서 10만 달러까지의 조기 인출에 대한 10% 패널티가 면제되며,세금은 향후 3년간 분할해서 낼 수 있습니다.

·         IRA/401(k) 등의 연금에서 10만달러까지 Loan 을 받으실 수 있으며,상환 기간은 1년을 유예해 줍니다.

·         2020년 은퇴연금(IRA/401(k))의 최소의무인출(RMD)의무도 면제됩니다.

 

다음과 같은 계좌들을 보유하고 계시다면,저희 권고사항을 참고하시기 바랍니다.

 

·         생명보험 계좌

–          경제적 어려움이 발생하여서 생명보험의 프리미엄 불입이 어려우실 경우,무조건 계좌를 캔슬하지 마시기 바랍니다.당분간 프리미엄 불입을 유예하거나,필요한 경우 계좌에서 융자를 받아 비상 상황을 대처할 수 있는 옵션이 있습니다.

–          혹은,가지고 계신 생명보험 계좌 가운데에는 프리미엄 불입을 중단하면,계좌 자체가 캔슬 되는 경우도 있으니,반드시 에이전트분과 상담을 하시기 바랍니다.

 

·         401(k) /IRA 개인 은퇴연금

–          개인 은퇴연금은 세제혜택을 통해 장기적인 은퇴준비를 하도록 디자인되어 있습니다.만약, 59.5세 이전에 인출을 하게되면,세금이외에도 IRS 벌금을 내게 됩니다.만약, 401(k)나 IRA 등의 개인 은퇴연금에서 인출이 필요하시다면,반드시 에이전트와 상의하시기 바랍니다.

–          만약,직장을 잃게 되어,기존의 401(k) 등 직장연금을 옮기셔야 한다면,다양한 옵션이 있으니 에이전트분에게 연락하시기 바랍니다.

 

·         개인 투자 계좌

–          각종 경기 하락이 예상되는 지금의 경제환경으로 인하여,주식시장의 변동이 매우 큰 폭으로 하락하고 있습니다.개인 투자계좌를 보유하고 계신다면,무조건 자산을 인출하지 마시고,어드바이저와 함께 다시한번 투자의 목적과 기간등을 점검해 보시기 바랍니다.

아메리츠파이낸셜/아메리츠에셋은 정부가 지정한 필수영업분야의 기업으로 본사는 물론 각 지점을 정상운영하며,고객들의 신규 계좌 개설,자산관리,은퇴연금 관리,생명보험 개설등의 업무를 정상적으로 진행하고 있습니다.저희 사무실을 방문하시거나 어드바이저,에이전트의 도움이 필요하시면 언제든지 연락주시기 바랍니다. (사무실대표전화: 323-433-4022 /Email: info@allmerits.com)

감사합니다.

Brian Lee   아메리츠파이낸셜 대표 드림